網(wǎng)上有很多關(guān)于二維碼pos機(jī)0.38,套現(xiàn)10億獲利百萬(wàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于二維碼pos機(jī)0.38的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.dprolou.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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二維碼pos機(jī)0.38
提供一個(gè)收款二維碼就能輕輕松松賺傭金？
請(qǐng)小心！如果你真的提供了自己的收款二維碼，很可能參與了一種新型“洗錢(qián)”犯罪。
近年來(lái)，電信詐騙犯罪發(fā)案率仍居高位，而詐騙款項(xiàng)難以追回的其中一個(gè)原因，就是犯罪分子能在短時(shí)間內(nèi)通過(guò)洗錢(qián)鏈條“洗”一遍，將錢(qián)款拆分流向不同的賬戶，大大增加了警方的追蹤難度。
據(jù)近兩年的一些報(bào)道顯示，一些賭博集團(tuán)以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪團(tuán)伙開(kāi)始利用個(gè)人支付賬號(hào)、銀行卡、電商平臺(tái)進(jìn)行資金代收，構(gòu)建支付暗道，催生黑灰產(chǎn)業(yè)。微信和支付寶的支付二維碼都被不法分子用來(lái)從事“洗錢(qián)”活動(dòng)。
有人嗅到非法“商機(jī)”
涉案資金近百億
揚(yáng)州江都警方日前從人民銀行揚(yáng)州市中心支行移交的一條犯罪線索入手，深度挖掘、循線追蹤、重點(diǎn)研判，成功破獲“4·08”特大非法經(jīng)營(yíng)案。
據(jù)悉，該案嫌疑人作案活動(dòng)范圍遍布全國(guó)十幾個(gè)省份。目前警方已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。
在警方通報(bào)中，該團(tuán)伙頭目“老鬼”剛過(guò)而立之年，深圳人。2019年12月，他發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)夭簧巽y行向商戶宣傳便民政策：申請(qǐng)收款碼，較之以往的POS機(jī)，該碼沒(méi)有手續(xù)費(fèi)。
“老鬼”從中嗅到“商機(jī)”：大量注冊(cè)商戶，申請(qǐng)大量的收款碼，幫別人套現(xiàn)，收取千分之三不等的手續(xù)費(fèi)，就此做起了無(wú)本萬(wàn)利的“好生意”。
很快，“老鬼”就嘗到了甜頭，每月都有數(shù)萬(wàn)元的“盈利”。為盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，“老鬼”需要更多的全國(guó)各地的二維碼，于是他和家人們?cè)诰W(wǎng)上征集到了大量代理商，在全國(guó)各地注冊(cè)商戶、申請(qǐng)二維碼，進(jìn)行分工合作，網(wǎng)羅“顧客”。
警方已查實(shí)，截至案發(fā)，涉案上級(jí)商戶注冊(cè)人25人，涉案下級(jí)代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個(gè)，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達(dá)10億元之巨，獲利近百萬(wàn)。目前，案件還在進(jìn)一步審理之中。
另?yè)?jù)央視財(cái)經(jīng)報(bào)道，重慶云陽(yáng)警方曾接到線索稱，一家公司為境外網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)提供支付結(jié)算，日結(jié)算資金達(dá)1000余萬(wàn)元。犯罪分子在網(wǎng)上聲稱，只要提供二維碼，像網(wǎng)上刷單一樣，簡(jiǎn)單操作就能輕松掙錢(qián)。
為了賺取“刷單費(fèi)”，不少人提供了自己的付款二維碼、銀行卡、電話卡等個(gè)人信息，按照指令轉(zhuǎn)賬。這些人被犯罪分子稱為“碼農(nóng)”。
專案組偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙通過(guò)各種方式發(fā)展了數(shù)以萬(wàn)計(jì)的“碼農(nóng)”，并先后搭建了“交投保”等數(shù)十個(gè)專門(mén)為境外賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。半年時(shí)間內(nèi)幫助108個(gè)境外賭博網(wǎng)站洗錢(qián)10多億元。
此外，今年8月初，廣州從化警方在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)有一團(tuán)伙利用“跑分”平臺(tái)，涉嫌幫助境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站接收、流轉(zhuǎn)、洗白資金，民警隨即對(duì)該團(tuán)伙開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)。
據(jù)該團(tuán)伙成員供述，他們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上發(fā)現(xiàn)有刷單兼職招聘，只需綁定個(gè)人二維碼信息，幫忙轉(zhuǎn)賬上分就可以足不出戶獲取提成。目前該團(tuán)伙10名成員因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，已被從化警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
以“互聯(lián)網(wǎng)共享經(jīng)濟(jì)”為幌子
在跑分平臺(tái)上“洗錢(qián)”
據(jù)了解，近年來(lái)，一些犯罪團(tuán)伙為逃避打擊、快速轉(zhuǎn)移詐騙贓款，打著“互聯(lián)網(wǎng)共享經(jīng)濟(jì)”的幌子，雇傭技術(shù)人員開(kāi)發(fā)用于轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的網(wǎng)絡(luò)工具，并稱其為“跑分平臺(tái)”。
利用微信、支付寶收款二維碼等進(jìn)行“跑分”兼職，實(shí)則為幫助賭博等黑灰產(chǎn)團(tuán)伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
該平臺(tái)一方面為犯罪團(tuán)伙發(fā)布非法轉(zhuǎn)賬需求提供渠道，另一方面以高額傭金為誘餌吸引大量人員通過(guò)該平臺(tái)協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款。
這些在“跑分平臺(tái)”上注冊(cè)會(huì)員的人被稱為“跑分客”，他們主要通過(guò)上傳個(gè)人收款二維碼等支付賬戶信息協(xié)助轉(zhuǎn)賬，其行為已成為電信詐騙犯罪鏈條中一個(gè)重要環(huán)節(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)電信詐騙違法犯罪團(tuán)伙需要轉(zhuǎn)移涉案贓款時(shí)，會(huì)將轉(zhuǎn)賬需求發(fā)布在“跑分平臺(tái)”供“跑分客”搶單。在“跑分客”搶單成功后，詐騙團(tuán)伙將其提供的收款二維碼等發(fā)送給詐騙受害人，誘騙受害人將錢(qián)款掃碼轉(zhuǎn)賬至“跑分客”賬戶中，再經(jīng)多個(gè)不同賬戶層層轉(zhuǎn)賬，最終轉(zhuǎn)至詐騙團(tuán)伙指定賬戶。
為拉攏更多“跑分客”協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，有些“跑分平臺(tái)”聲稱，每完成一筆轉(zhuǎn)賬就發(fā)放相應(yīng)贓款金額1%-1.8%的傭金。面對(duì)高額傭金，越來(lái)越多的“跑分客”參與其中，甚至形成團(tuán)伙作案。在贓款轉(zhuǎn)移過(guò)程中，由于涉及賬戶眾多、流向復(fù)雜，給公安機(jī)關(guān)偵查打擊、追贓挽損工作造成困難，對(duì)受害群眾造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。
警方表示，這類沒(méi)有支付許可的違法平臺(tái)，海量購(gòu)買(mǎi)個(gè)人收款二維碼或招聘兼職“收款員”，為“黃賭毒”、電信詐騙及地下錢(qián)莊等非法網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算通道，從中牟取暴利。
據(jù)南方都市報(bào)報(bào)道，2020年12月22日，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、河北、江蘇、安徽等24個(gè)省區(qū)市公安機(jī)關(guān)同步開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，依法嚴(yán)厲打擊為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)的“跑分客”違法犯罪活動(dòng)。截至22日17時(shí)，各地共抓獲違法犯罪嫌疑人490余名，扣押凍結(jié)涉案資金1200余萬(wàn)元。
“誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)”
央行發(fā)文加強(qiáng)支付受理終端業(yè)務(wù)管理
針對(duì)收款二維碼及pos機(jī)成為“洗錢(qián)”工具，人民銀行近日發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》(下稱《通知》)，就支付受理終端業(yè)務(wù)、特約商戶管理、收單業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)等方面提出相應(yīng)的管理要求?！锻ㄖ纷?022年3月1日起施行。
該《通知》的施行，意味著POS刷卡機(jī)、二維碼(條碼)等各種支付受理終端迎來(lái)最新監(jiān)管規(guī)范。
人民銀行有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理面臨一些新問(wèn)題、新挑戰(zhàn)。例如，部分市場(chǎng)主體變?cè)旖灰椎氖侄尾粩喾拢?strong>通過(guò)擅自更改終端交易路由、商戶編碼、商戶名稱、交易地址等方式隱藏違規(guī)交易，導(dǎo)致交易信息難以還原真實(shí)消費(fèi)場(chǎng)景，不僅侵犯消費(fèi)者合法權(quán)益、引發(fā)投訴糾紛，還給不法分子借道轉(zhuǎn)移違法犯罪資金帶來(lái)可乘之機(jī)。還有一些不法分子利用收款條碼轉(zhuǎn)移賭資，為跨境賭博活動(dòng)提供支付通道。
圍繞銀行卡受理終端全生命周期管理，《通知》要求，收單機(jī)構(gòu)建立終端序列號(hào)與收單機(jī)構(gòu)代碼、特約商戶編碼、特約商戶統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、特約商戶收單結(jié)算賬戶、銀行卡受理終端布放地理位置等五要素關(guān)聯(lián)對(duì)應(yīng)關(guān)系，并確保該關(guān)聯(lián)對(duì)應(yīng)關(guān)系在支付全流程的一致性和不可篡改性。
一方面，秉承“誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)”，壓實(shí)收單機(jī)構(gòu)關(guān)于收單業(yè)務(wù)的主體責(zé)任。另一方面，秉承“誰(shuí)的網(wǎng)絡(luò)誰(shuí)負(fù)責(zé)”，壓實(shí)清算機(jī)構(gòu)關(guān)于本網(wǎng)絡(luò)秩序的維護(hù)責(zé)任。
廣泛運(yùn)用的個(gè)人收款條碼也存在一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。例如，部分機(jī)構(gòu)使用個(gè)人收款條碼轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理大量生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、生活消費(fèi)交易，既混淆了交易性質(zhì)，導(dǎo)致交易信息失真，影響風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)效果，也不利于借助支付服務(wù)為經(jīng)營(yíng)活動(dòng)賦能增值。
《通知》對(duì)此提出了針對(duì)性要求。
對(duì)具有明顯經(jīng)營(yíng)特征的個(gè)人收款條碼用戶參照特約商戶管理，要求為此類個(gè)人用戶提供商戶收款條碼，提升對(duì)個(gè)人經(jīng)營(yíng)者的收單服務(wù)質(zhì)量。要求個(gè)人靜態(tài)收款條碼原則上禁止用于遠(yuǎn)程非面對(duì)面收款，確有必要的實(shí)行白名單管理，以防止個(gè)人靜態(tài)收款條碼被出售、出租、出借用于搭建賭博活動(dòng)線上充值通道。對(duì)通過(guò)截屏、下載等方式保存的個(gè)人動(dòng)態(tài)收款條碼參照?qǐng)?zhí)行個(gè)人靜態(tài)收款條碼有關(guān)要求，以防止不法分子借助個(gè)人動(dòng)態(tài)收款條碼規(guī)避政策要求。《通知》表示，人民銀行高度重視支付受理終端相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，先后發(fā)布銀行卡收單業(yè)務(wù)、受理終端安全、條碼支付業(yè)務(wù)等系列制度，對(duì)維護(hù)收單市場(chǎng)秩序、保護(hù)社會(huì)公眾信息與資金安全發(fā)揮了積極作用。
警方提醒
套現(xiàn)屬于非法行為，大額套現(xiàn)、惡意不還的可能被追究刑事責(zé)任。若在租借收款碼后無(wú)意中參與了犯罪行為，一經(jīng)核實(shí)，輕則導(dǎo)致支付賬戶被限制交易，重則可能面臨賬號(hào)交易功能被永久封禁、以及受到法律嚴(yán)懲。
另外，套現(xiàn)行為存在諸多隱患，銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時(shí)，會(huì)對(duì)持卡實(shí)行降額、封卡處理，甚至影響到個(gè)人征信記錄。
此外，提醒廣大市民，一定要加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，不在網(wǎng)上泄漏個(gè)人信息資料，持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，也會(huì)影響金融秩序。市民不要鋌而走險(xiǎn)，以免帶來(lái)不必要的損失。
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